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मुद्रा वायदा

विशेषताएँ

यूनियन मुद्रा वायदा

मुद्रा वायदा के बारे में

मुद्रा वायदा भविष्य में कुछ समय के लिए एक विशिष्ट मूल्य पर मुद्रा खरीदने या बेचने के लिए मानकीकृत, एक्सचेंज-ट्रेड/ विनिमय कारोबार किए गए हैं. मुद्रा मूल्यांकन बदलने से जुड़े जोखिमों के प्रबंधन के लिए एक आवश्यक उपकरण के रूप में, मुद्रा वायदा बाजार सहभागियों को एक विशिष्ट समय अवधि के लिए मुद्रा दर में लॉक करने की अनुमति देता है.

उसी समय, मुद्रा वायदा उन लोगों के लिए संभावित मुनाफे का साधन प्रदान करता है जो मुद्रा में उतार-चढ़ाव पर एक नज़र रखना चाहते हैं, और ऐसा करते समय जोखिम को स्वीकार करते हुए कारोबार और वित्तीय संस्थान इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग और कुशल जोखिम प्रबंधन प्रणालियों के साथ ऑफसेट करना चाहते हैं. विनिमय कारोबार मुद्रा वायदा कॉरपोरेट और हाउसहोल्ड्स को एक अंतर्निहित जोखिम की आवश्यकता के बिना निवेश रिटर्न की सुरक्षा या वृद्धि करने के लिए USDINR, EURINR, GBPINR और JPYINR में कारोबार करने के लिए अपने मुद्रा जोखिम को कम करने की अनुमति देते हैं.

उत्पाद की विशेषताएँ

चार-अनुमतिप्राप्त मुद्रा की जोड़ी की तुलनात्मक विशेषताएं नीचे दी गई हैं:-

समय-समय पर नियामक परिवर्तन के अनुसार है.

पात्रता

केवल 'भारत में रहने वाले व्यक्ति' ही विदेशी विनिमय मुद्रा दर जोखिम या अन्य किसी जोखिम के बचाव के लिए मुद्रा वायदा खरीद या बेच सकते हैं.

उत्पाद को निम्न श्रेणी के ग्राहकों के लिए उपलब्ध कराया जाता है:

क. सभी निर्यातकों/ आयातकों जिनकी रेटिंग सीआर 5 या बेहतर है.
ख. बड़े कॉर्पोरेट/ एसएमई खाता धारकों जिनकी रेटिंग सीआर 5 या बेहतर है.
ग. अपने क्रेडिट मूल्यांकन के आधार पर कोई भी अन्य ग्राहक.

प्राधिकृत शाखाएँ

हमारी सभी शाखाओं के माध्यम से उत्पाद सभी पात्र ग्राहकों को प्रस्तावित किया जा रहा है. हालांकि, ट्रेजरी शाखा, मुंबई कंट्रोलिंग शाखा होगी.

मुद्रा वायदा विनिमय खाता खोलना

ट्रेजरी शाखा ग्राहक को एक यूनिक कस्टमर ग्राहक कोड (यूसीसी) जारी करेगी, जो संबंधित एक्सचेंज द्वारा ग्राहक को कारोबार करने की इच्छा से विधिवत प्रमाणित किया गया हो. मुद्रा वायदा में ट्रेडिंग करने के लिए ग्राहकों को यूसीसी की आवश्यकता होगी.

ट्रेडिंग का तरीका-ऑनलाइन.

पोजिशन लिमिट

हमारे बैंक ने मार्जिन की उपलब्धता के अधीन श्रेणी-वार ऊपरी सीमा तय की है:

क्रम संख्या	ग्राहक प्रकार	अधिकतम सीमा
1.	व्यक्ति, प्रोपराइटरशिप फर्म, एचयूएफ	USD 1,000,000 समकक्ष
2.	उपरोक्त श्रेणी के अतिरिक्त अन्य ग्राहक	USD 5,000,000 समकक्ष

मार्जिन नकद या सावधि के रूप में जमा किया जा सकता है.

मार्जिन के प्रकार:

प्रारंभिक मार्जिन - बाजार की अस्थिरता के आधार संविदा की न्यूनतम 2% संविदात्मक मूल्य या उच्चतर विनिमय आवश्यकता के अनुसार है.

चरम हानि का मार्जिन – ग्रोस ओपेन पोजिशन के बाजार मूल्य के लिए या समय-समय पर एक्सचेंज द्वारा निर्दिष्ट के अनुसार न्यूनतम 2% है.

मार्क टू मार्केट सेटलमेंट – बाज़ार के लाभ और हानि का मार्क अगले दिन यानि T + 0 पर दैनिक आधार पर ट्रेडिंग शुरू होने से पहले कैश में स्थिर किया जाएगा.

आवश्यक मार्जिन का अग्रिम आवंटन -

मुद्रा वायदा संविदा में कारोबार करने के लिए, ग्राहक को बैंक को अग्रिम मार्जिन देने की आवश्यकता होगी. वर्तमान में मार्जिन, संविदा के अंकित मूल्य के 10% पर तय किया गया है लेकिन बाजार की अस्थिरता के आधार पर संशोधित की जा सकती है.

उदाहरण के लिए, यदि ग्राहक 67 रुपये में एक महीने का संविदा (यानी संविदा का राष्ट्रीय मूल्य: 67 * 1000 = 67000) खरीदता है, तो उसे मार्जिन के अग्रिम का 10% भुगतान करने की आवश्यकता होती है) जो कि 6700 रुपये (10% * 67,000) होता है.

दस्तावेजीकरण

मुद्रा वायदा कारोबार खाता खोलने के लिए निम्नलिखित दस्तावेज जमा करने होंगे, जो कि केवाईसी मानदंडों और विनिमय आवश्यकताओं के अनुसार होंगे:-

i. ग्राहक पंजीकरण फॉर्म (व्यक्तियों/ कॉर्पोरेट के लिए अलग फॉर्म)
ii. जोखिम प्रकटीकरण दस्तावेज़
iii. ट्रेडिंग सदस्य और ग्राहक के बीच समझौता
iv. बैंक के कार्य कक्ष तक सीधी पहुँच के लिए उपक्रम के साथ क्षतिपूर्ति
v. संविदा नोट/ इलेक्ट्रॉनिक विवरण भेजने के लिए बैंक को प्राधिकृत पत्र
इन सभी दस्तावेजों के साथ संलग्न होंगे.

केवाईसी की सभी औपचारिकताएं पूरी होने के बाद, बैंक यूनियन मुद्रा वायदा में ग्राहक का खाता खोलेगा और प्रत्येक ग्राहक को यूनिक कस्टमर कोड जारी करेगा.

ग्राहक के सभी विवरण को वांछित विनिमय पर अपलोड किए जाएंगे.

अनिवार्य / गैर-अनिवार्य दस्तावेजों की सूची

सेबी की परिपत्र संख्या MIRSD/SE/CIR-19/2009; 3 दिसंबर 2009 के अनुवर्ती मुद्रा व्युत्पन्न/ डेरिवेटिव खंड के अनुरूप ग्राहकों को निम्नलिखित के रूप में सूचित किया जाता है:
सेबी के अनुसार अनिवार्य और गैर-अनिवार्य दस्तावेज
दस्तावेज़	प्रकार	संक्षिप्त वर्णन
व्यक्तिगत ग्राहक पंजीकरण फॉर्म	अनिवार्य	यह फॉर्म ग्राहक की निजी जानकारी लेने के लिए बनाया गया है जैसे. पहचान, पैन नंबर, पता, विनिमय की मुद्रा व्युत्पन्न (डेरिवेटिव) खंड (सीडीएस) में ग्राहक के पंजीकरण के लिए बैंक विवरण आदि. ग्राहक को विनिमय का चयन करने की भी आवश्यकता होती है जिसमें वह मुद्रा डिरिवैटिव खंड के लिए कारोबार करना चाहता है. यह केवाईसी दस्तावेज़ है.
कॉरपोरेट्स, फर्म और अन्य के लिए ग्राहक पंजीकरण फॉर्म	अनिवार्य	अनिवार्य, यह फॉर्म विनिमय के सीडीएस सेगमेंट में ग्राहक के पंजीकरण के लिए गैर-व्यक्तिगत ग्राहकों की जानकारी जैसे कि कंपनी का नाम, पंजीकृत कार्यालय का पता, बैंक विवरण, प्रमोटरों का नाम, पूर्णकालिक निदेशक आदि को कैप्चर के लिए बनाया गया है. ग्राहक को विनिमय का चयन करने की भी आवश्यकता होती है जिसमें वह मुद्रा डिरिवैटिव खंड के लिए कारोबार करना चाहता है. यह एक केवाईसी दस्तावेज है.
बोर्ड संकल्प	गैर- अनिवार्य	बोर्ड द्वारा मुद्रा वायदा में कारोबार करने के लिए बोर्ड के अनुमोदन का समाधान करने वाली कंपनी द्वारा प्रस्ताव दिया जाना चाहिए और उन सभी व्यक्तियों को सूचीबद्ध करना चाहिए जो डीलरों और/ या प्राधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं के रूप में कार्य करेंगे.
ट्रेडिंग सदस्य और ग्राहक के बीच समझौता	अनिवार्य	इस समझौते में 24 खंड शामिल हैं और विनिमय के मुद्रा डिरिवैटिव खंड के पंजीकरण के उद्देश्य से ग्राहक द्वारा निष्पादित किया जाता है.
सदस्य - ग्राहक संविदा(इंटरनेट आधारित कारोबार के लिए)	गैर- अनिवार्य	इस समझौते में 11 खंड शामिल हैं और उन ग्राहकों द्वारा निष्पादित किया जाना है जो इंटरनेट आधारित ट्रेडिंग सुविधा का लाभ उठाना चाहते हैं.
प्राधिकरण पत्र	गैर- अनिवार्य	इस पत्र के माध्यम से ग्राहक यूनियन बैंक को मार्जिन, ब्रोकरेज और मार्जिन की कमी की खुली स्थिति को दूर करने के लिए उसके खाते से डेबिट करने के लिए प्राधिकृत करता है.
सहमति पत्र	गैर- अनिवार्य	इस पत्र के माध्यम से ग्राहक, टेलीफोन बातचीत की रिकॉर्डिंग करने और इलेक्ट्रॉनिक मोड के माध्यम से अंतरण की पुष्टि करने के लिए सहमति देता है.
सर्वग्राही अनुरोध पत्र	गैर- अनिवार्य	इस पत्र के माध्यम से ग्राहक बैंक को संचार के विभिन्न तरीकों के माध्यम से आदेशों को स्वीकार करने के लिए प्राधिकृत करता है और इस बात की पुष्टि करता है कि इस तरह के आदेशों की पुष्टि के लिए निर्देश का गठन किया जाए.
निवेशकों के अधिकार और दायित्व(2 प्रतियां) और मुद्रा डेरिवेटिव खंड के लिए जोखिम प्रकटीकरण दस्तावेज़(2 प्रतियां)	अनिवार्य	सेबी द्वारा निर्दिष्ट मॉडल प्रारूप के अनुसार दस्तावेज़, कारोबार और निवेशकों के अधिकारों और दायित्वों में जोखिम बताता है. आवेदक को हस्ताक्षर करने से पहले दोनों दस्तावेजों को स्पष्ट रूप से पढ़ना और समझना चाहिए.
नीतियाँ व प्रक्रियाएं	अनिवार्य	इस दस्तावेज़ में ऐसी नीतियां और प्रक्रियाएँ हैं जो एक ट्रेडिंग सदस्य को सेबी परिपत्र संख्या सं. MIRSD/SE/CIR-19/2009 दिनांक 3 दिसंबर, 2009 के अनुसार ग्राहक को बताना आवश्यक है.
चालू खाता प्राधिकरण	गैर- अनिवार्य	ग्राहक इस वार्षिक नवीकरण पत्र के माध्यम से यूनियन बैंक को यह अधिकार देता है कि वह निधियों को बनाएं रखने के लिए, मार्जिन मनी के रूप में जमा किये या विनिमय से भुगतान के रूप में प्राप्त करने के लिए एक चालू खाता बनाएं रखना.

ब्रोकरेज / अन्य शुल्क

खाता खोलने का कोई शुल्क नहीं लिया जाएगा.
ब्रोकरेज शुल्क- विनिमय/ सेबी द्वारा निर्धारित अधिकतम अनुमेय सीमा के भीतर
कोई हैंडलिंग शुल्क नहीं(प्रारंभिक एक वर्ष की अवधि के लिए)
मुफ्त ऑनलाइन कारोबार विनिमय प्लेटफॉर्म (प्रारंभिक एक वर्ष की अवधि के लिए)
स्टाम्प ड्यूटी जो लागू हो.
विनिमय हाउस द्वारा लागू अंतरण शुल्क.
विनिमय हाउस द्वारा लागू निवेशक सुरक्षा शुल्क.
कोई अन्य लागू व्यय.
रिपोर्ट

• डिजिटल रूप से हस्ताक्षरित संविदा नोट्स
• ई-मेल के माध्यम से दैनिक गतिविधि रिपोर्ट

निष्क्रिय खाता और पुनर्सक्रियन की प्रक्रिया का उपचार-

मार्जिन मनी जमा होने तक खाते को "निष्क्रिय" के रूप में चिह्नित किया जाएगा. इसके अलावा, यदि कोई ग्राहक समय-समय पर केवाईसी या किसी अन्य नियामक आवश्यकता को पूरा करने में विफल रहता है, भले ही बैंक के पास पर्याप्त मार्जिन मनी हो, तो उसकी खाता स्थिति "निष्क्रिय" मानी जाएगी और सभी आवश्यकताओं के पूरा होने तक कारोबार से प्रतिबंधित होगी.
यदि ग्राहक के पास कोई खुली स्थिति नहीं है और 6 महीने से अधिक समय से कारोबार नहीं कर रहा है, तो खाते को निष्क्रिय माना जाएगा और कारोबार से निलंबित कर दिया जाएगा.
ग्राहक, जो निलंबन के बाद खाते को फिर से सक्रिय करने के लिए इच्छुक है, को पुनर्सक्रियन के लिए लिखित अनुरोध भेजना होगा.

जोखिम प्रकटीकरण

जैसा मुद्रा वायदा अंतर्निहित आवश्यकता के बिना कारोबार की अनुमति देता है, यह ग्राहकों के लिए ओपेन पोजिशन का निर्माण करेगा. जैसा कि मुद्रा की कीमत अत्यधिक अस्थिर होती है, यह ग्राहक द्वारा जमा किए गए मार्जिन को खोने के रूप में भारी नुकसान पहुँचा सकता है. मुद्रा वायदा कारोबार में शामिल जोखिमों के बारे में जानने के लिए ग्राहकों को जोखिम प्रकटीकरण दस्तावेज़ पढ़ने की सलाह दी जाती है.

किसी भी स्पष्टीकरण के मामले में, कृपया संपर्क करें:
डेरिवेटिव्स बॅक ऑफिस,
यूनियन बैंक ऑफ इंडिया,
तीसरी मंजिल, ट्रेजरी शाखा,
यूनियन बैंक भवन,
239, विधान भवन मार्ग,
नरीमन पॉइंट,
मुंबई – 400021
दूरभाष न. 022-22892112, 022-22892143 और 022-22892142
अस्वीकरण :
मुद्रा वायदा बाजार जोखिम के अधीन हैं. मुद्रा वायदा में डील करने से पहले कृपया जोखिम संबंधी दस्तावेज़ और निवेशक के अधिकार और दायित्व को ध्यान से पढ़ें. सेबी के अनुरूप परिपत्र संख्या. SEBI//MRD/SE/Cir-42/ 2003 दिनांक 19 नवंबर 2003 और उसके बाद के परिपत्रों में, बैंक यह बताना चाहता है कि बैंक ग्राहक के लिए उत्पाद की पेशकश के अलावा अपनी प्रोप्रीटरी बूक के लिए मुद्रा वायदा में काम करने में लगा हुआ है.

सेबी पंजीकरण संख्या.:NSE:INE231308946; MCX-SX:INE261314038; BSE:INE271382546 | सद्स्यता कोड: NSE: 13089; MCX-SX: 1013; BSE: 4031 किसी भी जानकारी/ शिकायतके लिए संपर्क करें

अनुपालना अधिकारी – श्री. प्रिंस डी.
टेलीफ़ोन # 022-22892112
ईमेल पता :- derivatives

निवेशक ध्यान दें:
अपने खाते में अनधिकृत अंतरण को रोकें->अपने स्टॉक ब्रोकर/ डिपॉज़िटॉरी भागीदारों के साथ अपने मोबाइल नंबर/ ईमेल आईडी अद्यतन कराएं. दिवस की समाप्ती पर विनिमय में अपने अंतरण की सीधी जानकारी अपने मोबाइल/ ईमेल पर प्राप्त करें.

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